הגדרת קצבה מוכרת לטובת פטור ממס

קצבה מוכרת הינה קצבה שנובעת מהפרשות פנסיוניות שלא ניתנה כנגדם הטבת מס כלשהי או שנזקפה כנגדם חבות מס הכנסה בעת ההפרשה. על פי התקנות קצבה מוכרת פטורה לחלוטין ממס הכנסה בניגוד לקצבה רגילה ( מזכה ). המשמעות היא שרוב הפורשים לרבות כאלו שהשתכרו שכר גבוה מהממוצע זכאים לצביעת חלק מקצבתם כקצבה מוכרת פטורה ממס. למרבה הצער חברות הביטוח ובתי ההשקעות שמנהלים את התכניות הפנסיוניות השונות לא צובעים אוטומטית את הכספים הרלוונטיים לטובת הקצבה המוכרת ולצורך קבלת האישור לכך יש להעביר להם את נתוני ההשתכרות וההפרשות עבור השנים הרלוונטיות ולקבל את אישורם בתהליך ארוך ומורכב. אנו נשמח לסייע לכל פורש/ת בתהליך הנדרש לקבלת האישור לקצבה המוכרת.